Bestandsübertragung
Immer wieder kommt es bei der Übertragung von bestehenden Vertragsverhältnissen in den eigenen Bestand zu Problemen, obwohl zu der Kundenverbindung ein Maklerauftrag vorliegt und der Kunde mit diesem den deutlichen Wunsch äußert, dass der neue Makler die Betreuung seiner Verträge übernehmen soll. Zwar führen die meisten Versicherer den zukünftigen Betreuer dann als Korrespondenzmakler, eine courtagepflichtige Übertragung wird jedoch zum Beispiel durch die LVM, VGH oder die Mecklenburgische zum Schutz der eigenen Ausschließlichkeitsorganisation abgelehnt.
Sollten Sie auf eine Bestandsübertragung bestehen, können Sie folgendes Musteranschreiben nutzen und mit dem Maklerauftrag einreichen.
Hinweis: Das Musteranschreiben geht zusätzlich auf die „Irreführung“ des Kunden durch die Benennung des alten Maklers als Betreuer ein. Die Benennung des vorherigen Betreuers auf der Korrespondenz des Versicherers ist irreführend und begründet einen Unterlassungsanspruch gegen den Versicherer (Landgericht München AZ: 17 HKO 14595/10 vom 25.11.2012).