Vermögenswirksame Leistungen
Hier finden Sie nähere Informationen zu den von afm empfohlenen Anbietern und deren Produkten:
| Anlageform | Bausparvertrag | Investmentfonds |
|---|---|---|
| Staatl. Förderung | 1. Arbeitnehmersparzulage
2. Wohnungsbauprämie |
1. Arbeitnehmersparzulage
2. ./. |
| max. zu versteuerndes Einkommen | 1. 40.000 / 80.000
2. 35.000 / 70.000 |
1. 40.000 / 80.000
2. ./. |
| Höhe der Förderung | 1. 9% der eingezahlten Summe,
auf höchstens 470 € p.a. 2. 10% der eingezahlten Summe, auf höchstens 700 € p.a. |
1. 20% der eingezahlten Summe,
auf höchstens 400€ p.a. 2. ./. |
| Maximale Förderhöhe | 1. 43 €
2. 70 € |
1. 80€
2. ./. |
Unter Einhaltung der jeweiligen Einkommensgrenzen, kann bei einer Monatsbesparung von 131 € eine dreifache Förderung in Höhe 193 € erzielt werden, das entspricht einer jährlichen Förderquote von ca. 12% auf die eingezahlten Beiträge.
Neben der Anlage in einen Bausparvertrag oder einen Investmentfonds besteht die Möglichkeit, VL in eine Versicherungspolice einzuzahlen. Hierbei sind die Produkte der Allianz und des VWB empfehlenswert.
Bei der Anlage von vermögenswirksamen Leistungen in einen Bausparvertrag empfehlen wir folgenden Tarif:
„Tarif J ZinsPlus“ der Bausparkasse Mainz
Bausparsumme: 5.000,– €
Abschlussgebühr: 50,– €
Guthabenzins*: 0,25% p. a. (Stand 06/ 2021)
keine Kontoführungsgebühr
* Bei diesem Sparplan wurde ein Bonus von 2% (Sparplan-Laufzeit: 7 Jahre) einkalkuliert.
Anlagebeispiel:
Mtl. Sparzahlungen: 40,– €
Laufzeit: 7 Jahre
Guthaben: 3.445,55 €*
* Berechnung ohne Einrechnung von Arbeitnehmer-Sparzulage und/ oder Wohnungsbauprämie.
Bei der Anlage von vermögenswirksamen Leistungen im Investmentbereich empfehlen wir den Aktienfonds: DWS ESG Akkumula
Empfehlung:
Weitergehende Informationen, den Bausparrechner sowie die entsprechenden Formulare zur Bausparkasse Mainz finden Sie unter folgendem Link:
Gehen Sie dabei wie folgt vor:
- Einwahl auf dem Maklerportal BKM
- Reiter Kundenberater öffnen
- Musterkunde anwählen
- Dropdown-Reiter Bausparprodukte wählen
- Tarif J ZinsPlus simulieren
- Daten erfassen
- weitere Optionen Verzicht UV anhaken
- berechnen
- ausdrucken (alles anhaken)
- Versand per Email -einschließlich Ausweiskopie- an makler-kunden@bkm.de
Dokumentationen
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Marvin Koch
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