Aktionen im Überblick
In diesem Bereich erhalten Sie einen Überblick über alle aktiven Aktionen sowie über alle laufenden Aktionsrabatte der Fachbereiche.
Privatversicherungen
Inhalte der Aktion:
OCC gewährt einen Sondernachlass für Anträge, die bis zum 31.12.2026 eingereicht werden. Der Nachlass gilt für Neukunden (Versichererwechsel) und Neuverträge (Fahrzeugwechsel) im Rahmen unserer „Günstiger-Garantie“ mit einem Rabatt in Höhe von 10 % auf die Vergleichsprämie.
Konkret: Die OCC ist 10 % günstiger als der Vorversicherer oder unterbietet das Vergleichsangebot.
Auch Fahrzeugsammlungen können profitieren: Für Sammlungen mit H-Kennzeichen gilt zusätzlich ein Sammlungsrabatt von 30 %.
Voraussetzungen
Die Aktion ist vorwiegend für Neugeschäft gedacht. Eine Umdeckung unserer afm-Bestände bei Hauptempfehlungen ist nicht gewünscht.
Die Bedingungen für die Aktion sind bewusst einfach gehalten:
- Ihr Kunde bzw. dessen Fahrzeug ist noch nicht bei OCC versichert
- Das Fahrzeug hat ein H-Kennzeichen oder wird damit zugelassen
- Mit unseren aktuellen Prämien ist das Angebot immer noch nicht attraktiv genug
- Sie oder Ihr Kunde haben eine aktuelle (bzw. die letzte) Beitragsrechnung oder ein aussagekräftiges Vergleichsangebot
In diesem Fall: Lassen Sie uns die Unterlagen zukommen und wir rechnen ein Vergleichsangebot. Sie sichern sich damit nicht nur günstige Prämien, sondern auch eine Beitragsgarantie bis zum 31.12.2027. Die Beitragsgarantie entfällt für Verträge mit schadenfallbedingtem Sanierungsbedarf
Ablauf und Antragsstellung
Sie reichen alle Unterlagen wie gewohnt über die afm-Fachabteilung ein.
- OCC-Fragebogen
- Fahrzeugschein
- die aktuelle / letzte Beitragsrechnung (Versichererwechsel)
oder ein aussagekräftiges Vergleichsangebot (Fahrzeugwechsel) bei.
Alternativ schicken Sie OCC eine E-Mail mit allen Unterlagen direkt an angebot@occ.eu und geben bitte als Kennwort „H-Kennzeichen-Aktion“ im Betreff der E-Mail mit an.
Die Angebote bzw. Anträge erhalten Sie dann auf die gewohnte Art und Weise.
Annahmerichtlinien und -voraussetzungen
Es gelten die allgemeinen Zeichnungs- und Annahmerichtlinien der OCC.
Weitere Informationen finden Sie > hier.
Inhalte der Aktion:
Umstellung auf den aktuellen Tarif nach VGB 2023 zum Teil mit 30 % Prämienvorteil auch auf die optionalen Bausteine.
Individuelle Angebote für die betroffenen Verträge
- Verträge mit guter Schadenquote (SQ < 60 %):
- Beitrag 2025 + 4,22 % (Index) + 7,8 % (BAK) = Neuer Beitrag
- Verträge mit schlechter Schadenquote (SQ > 60 %):
- Beitrag 2025 + 4,22 % (Index) + 7,8 % (BAK) + 10 % (Zuschlag SQ) = Neuer Beitrag
- Verträge mit besonders alten Bedingungsständen (VGB 99 und VGB 2002 (Tarifversion 07/02):
- Beitrag 2025 + 4,22 % (Index) + 5 % oder +15 % (SQ > 60 %) = Neuer Beitrag
Optionale Erweiterung von einzelnen Bausteinen möglich z.B.:
- Gebäude-Optimal
- Naturgefahren
- Naturgefahren Plus
- Vermieter
- Technische Gefahren
- Unbenannte Gefahren
Hinweis zur Dokumentierung
Antragsstellung läuft über die afm-Fachabteilung Privat.
Nachträge werde zur Hauptfälligkeit erstellt.
Ab Antragsstellung über die Fachabteilung gilt bis zu diesem Zeitpunkt eine Differenzdeckung.
Verträge deren Hauptfällig schon war 01.01. bis dato werden sofort umgestellt.
Die Umdeckungsaktion der Concordia steht Ihnen ab sofort zur Verfügung. Damit haben Sie die Möglichkeit Streubestände zu vergünstigten Konditionen und zu teilweise wesentlich besseren Bedingungen umzudecken. Bitte versuchen Sie, möglichst auf das Sorglos-Produkt umzustellen.
Sollten Sie Fragen zu den Konditionen bzw. zu den Annahmerichtlinien haben oder sich unsicher sein, kommen Sie gerne auf die Fachabteilung zu.
Konditionen
- 5 % unter dem Beitrag der Vorversicherung (Prüfung Mindestbeitrag bei Teildeckungen)
- Umdeckung zu „gleichen Inhalten“ (bis auf PBVI ohne SSR und abweichenden SB Varianten
- Sofern PBVI im Vorvertrag ohne SSR, gibt es über den Sorglos Tarif SSR hinzu
Zeichnungsrichtlinien
- Nur private Risiken (kein Angebot bei Gewerbe § 28)
- Schadenfreiheit von 3 Jahren
- Vertrag muss durch VN gekündigt sein
- Vertragsschluss max. 1 Jahr vor Vertragsbeginn
- Nicht gültig bei Vorvertrag bei Auxilia , Itzehoer, (NRV, Roland)
Besitzstandsgarantie und Wartezeiten
- afm Kunden werden nicht schlechter gestellt und erhalten eine Garantie auf alle Deckungsvorteile des bisherigen Vertrages (abweichend von der Garantie ist Leistung bei Streitigkeiten im Zusammenhang mit der Vergabe von Studienplätzen und Kapitalanlagestreitigkeiten begrenzt)
- Wartezeiten entfallen für alle im Vorvertrag versicherten Leistungen, sofern diese bei Abschluss auch abgelaufen waren (nahtloser Übergang vorausgesetzt)
bei der Beantragung einzureichende Unterlagen
- Sorglos Deckungsnote inkl. Sepa Mandat und Hinweis in besonderen Vereinbarungen auf Umdeckungsaktion
- Police bzw. letzter Nachtragsschein aus dem der bisherige Umfang des Versicherungsschutzes ersichtlich ist
- Letzte Beitragsrechnung (als Nachweis für bisherigen Beitrag)
Unterlagen
Deckungsnote
Sideletter Besitzstandsgarantie
Präsentation
Auszug Tarif Pauschal-RS (Standard-Tarif)
Im Antragsprozess würden Sie ergänzend zu den Unterlagen in einer E-Mail auf die Aktion Bezug nehmen und den Umfang des gewünschten Versicherungsschutzes noch einmal explizit aufführen. Insbesondere wenn der Standard-Tarif (zu wählen bei Teildeckungen oder wenn der Kunde ausdrücklich eine vom Sorglos-Tarif abweichende SB-Variante vereinbaren möchte) gewünscht wird. Bitte beachten Sie in den Fällen die Beispiele zur Beitragsfindung aus der Präsentation und/oder dem Webinar.
>> zur Akademie (Webinar aktuelle Aktionen Privatversicherungen)
- ÖVB
Es können folgende Risiken umgedeckt werden:
- Nur Privatgeschäft reine private Nutzung
- PKW: 112
- Kräder und Roller: 003 / 014 / 024 / 030 / 031
- Campingfahrzeuge: 127 – Camper / 541 – Anhänger
- Landwirtschaft: 451 Zugmaschinen und Schlepper; 551 Anhänger
- Anhänger: 581 im Privatverkehr
Grundlage für die Prämienermittlung sind die Prämien 2026 und die SF-Klassen 2026.
Vorteile der KRAVAG
- Offener Fahrerkreis
- Keine Begrenzung in der jährlichen km-Fahrleistung
- Übernahme von Sondereinstufungen
Wichtige Eingaben für Sie bei der Benutzung:
Passwort: Zugspitze
Nachlass: -3 %
In dieser werden die Prämien für den individuellen Einschluss ausgewiesen.
Die Itzehoer wird ab dem 30.06. die Kunden mit einem individuellen Angebot anschreiben. Kunden mit hinterlegten E-Mail-Adressen erhalten die Aktion per Mail.
Die restlichen Kunden erhalten die Schreiben auf dem Postwege. Die Kunden werden über einen QR-Code oder Link auf eine Landingpage zum Thema weitergeleitet und können sich auf der >> Info-Seite über den Fahrerschutz informieren und direkt online einschließen.
Warum ist der Fahrerschutz so wichtig?
Verunglückt Ihr Kunde selbstverschuldet, können erhebliche Kosten auf ihn zukommen, denn eine Kfz-Haftpflichtversicherung deckt nur die Kosten der Unfallopfer, nicht jedoch die des Verursachers.
Ist der Fahrer ernsthaft verletzt und es müssen Lohnfortzahlung oder sogar Umbaumaßnahmen für den Wohnbereich gezahlt werden, bleibt der Fahrer als Verursacher auf den Kosten sitzen.
Hier hilft dann die Fahrerschutz-Versicherung.
Sie stellt den Fahrer einem berechtigen Insassen gleich und befriedigt die eigenen Ansprüche nach Haftungsrecht. Somit werden:
- Verdienstausfall
- Schmerzensgeld
- Behindertengerechter Umbau
- ReHa-Maßnahmen
- Pflegekosten
übernommen. Die Höhe und genauen Leistungen sind je nach Gesellschaft unterschiedlich.
Der Fahrerschutz sollte dennoch nie in einer guten Absicherung fehlen.
Alles wichtige zum Thema des Itzehoer Fahrerschutzes finden Sie >> hier.
Jeder Berater hat eine Liste mit den berücksichtigten Kundenverbindungen erhalten, die den Mehrbeitrag beinhalten.
Bitte schicken Sie alle Rückmeldungen von Kunden über die Fachabteilung.
Personenversicherungen
Ein besonders hohes Potential entsteht zunehmend in der Wiederanlage auslaufender Lebensversicherungsleistungen. Insgesamt besteht aktuell für die Zukunft ein durch das Neugeschäft, Bestandsübernahmen und durch die Vertragsdynamisierung steigendes Wiederanlagepotential in Höhe von über 1 Milliarde €!
Um das Kapital der ablaufenden LV-Verträge in Ihren Beständen zu halten, schreiben wir die Kunden mit entsprechenden Verträgen zentral an. Ihre Kunden erhalten dann die Möglichkeit eine Landingpage aufzurufen und einen Termin für eine Beratung zu vereinbaren.
Wenn Kunden eine Beratung wünschen, werden Sie darüber informiert und können die Beratung entweder selbst durchführen oder eine Beratung durch Marvin Koch und Heiko Juschkus durchführen lassen. Sofern ein Abschluss über uns erfolgt, wird eine Provisionsteilung 50:50 automatisch vorgenommen.
Kurzantrag Polizei- & Berufsfeuerwehranwärter
Ab sofort steht Ihnen mit dem neuen Kurzantrag (K4989) mit vereinfachter Gesundheitsprüfung eine einfache und schnelle Antragsmöglichkeit zur Verfügung. Dieser richtet sich an Polizei- und Berufsfeuerwehranwärter.
Der Kurzantrag kann bis zu 3 Monate nach bestandener Diensttauglichkeitsprüfung genutzt werden.
Wichtig dabei: Voraussetzung ist eine uneingeschränkte Diensttauglichkeit. Die entsprechende Bestätigung ist gemeinsam mit dem Antragsformular einzureichen.
Welche Tarife können beantragt werden?
Anspruch auf Heilfürsorge:
Große oder kleine Anwartschaft auf die Tarife der Genau-Für-Sie Krankenversicherung.
Zusätzlich dazu können aktive Ergänzungstarife der Mehr-Für-Sie Linie kombiniert werden (z. B. Mehr Zahn, Mehr Komfort, KH+, Mehr Gesundheit)
Der Zusatztarif Mehr Pflege kann nicht über den Aktionsantrag beantragt werden.
Anspruch auf Beihilfe:
Tarife der Genau-Für-Sie Krankenversicherung.
Der Abschluss einer Pflegepflichtversicherung obligatorisch.
Ab dem 09.06. erhalten alle Barmenia-Kunden (Voll-KV und Zusatz-KV) ein Angebot zur Erhöhung des versicherten Krankentagegeldes ohne erneute Gesundheitsprüfung.
Sie erhalten über BiPro die Versandinformation im jeweiligen Vertrag. Wir empfehlen Ihnen, diese Aktion aktiv zu begleiten.
Näheres zur Erhöhungsaktion finden Sie >> hier.
Deutscher Ring KT-Erhöhungsaktion
| Aktionszeitraum | 01.07.2026 bis 30.09.2026 |
| Erhöhungshöhe | + 17,0 % |
| Ihre Vorteile | Keine Gesundheitsprüfung, keine Wartezeiten, keine Unterschrift erforderlich |
| Teilnehmende Tarife | V, pro (v), KT, GT, GV und gpro |
| Wirksamkeit | Erster des Folgemonats nach Eingang (frühestens zum 01.08.2026) |
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Wer wird angeschrieben? (Zielgruppen-Übersicht)
| Vertragsgruppe (VGR) | Beschreibung | Anschreiben / Angebot | Aktion erforderlich? |
| VGR 2 | Primär KV-Vollversicherte | Info-Schreiben mit Angebot + Beileger | Ja, direkt abschließbar |
| VGR 3 | Zusatzversicherte | Info-Schreiben mit Angebot + Beileger | Ja, direkt abschließbar |
| VGR 1 | Pflichtversicherte / Max. Absicherung erreicht | Reines Info-Schreiben (ohne Beileger) | Erhöhung nur manuell via Aktionsantrag* (max. 25 €) |
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| Abschlussweg | So funktioniert es |
| Online durch Vermittler | Über die Landingpage www.ektg.de/adp (ab 01.07. aktiv). Sie benötigen: den Code des Kunden (aus Anschreiben oder AVUS-Online/Vertriebsliste), Geburtsdatum des Kunden und Ihre ADV-Nummer. |
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Online durch Kunden |
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Einfaches Scannen des QR-Codes im Anschreiben. Der persönliche Code wird automatisch übertragen – der Kunde muss nur noch sein Geburtsdatum eingeben. |
| Meine SI App & Portal | Kunden können das Angebot direkt über die Meine SI Mobile App (Bereich Services/Krankentagegeld) oder das Kundenportal mit wenigen Klicks annehmen. |
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Klassisch per Post |
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Kunde sendet das unterschriebene Angebot per Post zurück. |
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KT-Anpassung ohne Gesundheitsprüfung
eine Arbeitsunfähigkeit kann schnell zur existenziellen Bedrohung für die gesamte Familie werden, wenn der Einkommensausfall nicht ausreichend abgesichert ist. Das Krankentagegeld übernimmt hier die zentrale Rolle der Einkommens- und Vermögenssicherung.
Zum 1. Juli bietet die uniVersa vollversicherten Kunden eine KT-Erhöhung ohne Gesundheitsprüfung bis zu 15 % an. Die Kunden werden direkt angeschreiben. Diese Anpassung sollte unbedingt angenommen werden, die meisten Tagegelder sind über die Jahre nicht mehr ausreichend und bedarfsgerecht.
Unsere Empfehlung: Begleiten Sie die Aktion! Ganz einfach geht es mit dem vorbereiten Erhöhungsantrag, der Ihnen über BiPro direkt in den Vertrag eingesteuert wurde. Diesen können Sie im Namen des Kunden unterschreiben.
Aktionsinfo und Bedarfsermittlung
Ab dem 28.05. erhalten Sie eine Info, welche Kunden bisher nicht reagiert haben (auch über BiPro).
Die Index-Dynamik (I-Dynamik) ermöglicht Ihrem Kunden eine inflationsgerechte Anpassung seiner Arbeitskraftabsicherung. Gerade in den letzten Jahren fiel die Steigerung des Verbraucherpreisindex vergleichsweise hoch aus.
Sie haben jetzt die Möglichkeit, in Verträge ab Beginn 10.2020 die „I-Dynamik“ nachträglich einzuschließen. Nur zwei Vorraussetzungen müssen erfüllt sein:
- der VN hat das 50. Lebensjahr noch nicht vollendet
- die finanzielle Angemessenheit ist gewahrt
Für den Einschluss reicht das ausgefüllte und unterschriebene Formular.
Wenn Sie hier aktiv werden möchten, kommen Sie gerne auf Britta Harden zu. Wir haben eine Kundenliste mit allen Verträgen ohne „I-Dynamik“ erstellen lassen.
- drei Gesundheitsfragen
- 3 Jahre Fragezeitraum (auch stationär)
- mit „Karrieregarantie“ bis zu 72.000 € BU-Rente erreichbar
Firmenversicherungen
Die ARAG gewährt uns 5 % Rabatt auf die Prämie des § 28 Gewerbe-RS (Firmen-RS) des Vorversicherers (sollte der Arbeits-RS, der Immobilien-RS, der Verkehrs-RS oder der Straf-RS im Vorvertrag mitversichert sein, so richtet sich der Rabatt zusätzlich auch auf deren Prämie), sowie eine Besitzstandsgarantie zum Vorvertrag (alte Deckungsvorteile bleiben erhalten).
Die Fachabteilung rät von einer Umdeckung von unserem Zielversicherer Roland ab (bedingungstechnisch und preislich gleichwertig zur ARAG) und empfiehlt eher die Umdeckung der Streubestände von den anderen Rechtsschutz-VR.
Durchführung der Aktion:
Die ARAG benötigt
- den ausgefüllten Antrag inkl. SEPA-Mandat über den Schnellrechner
- die Police des Vorversicherers
- die letzte Beitragsrechnung
Senden Sie die benötigten Dokumente bitte direkt an die Angebotsabteilung:
0211 963 45 45
msc@arag.de
Zeichnungsrichtlinien:
- Die Versicherungssumme des Vorvertrages beträgt mindestens 75.000 EUR
- Für die Umstellung auf ARAG Gewerbe § 28 dürfen maximal 2 Schäden in den letzten 3 Jahren beim Vorversicherer gemeldet worden sein
- Der Vertrag muss durch den Kunden (nicht durch Vorversicherer) gekündigt worden sein
- Für den Kunden ist kein Sonderkonzept (bspw. Ärzte, Heilberufe, Architekten, Ingenieure) vereinbart
- Ein Branchenausschluss besteht für: Zeitarbeit, Personaldienstleister, Finanzdienstleister, Glücksspiel und das Transportgewerbe
- Die Leistungsgarantie umfasst die ARAG ARB 2024 Komfort
- Der Vertrag darf maximal 12 Monate vor Versicherungsbeginn geschlossen werden
- Die neue Vertragslaufzeit beträgt 3 Jahre
Aktionsunterlagen:
Aktionszeitraum: bis 30.06.2027
Die SparkassenVersicherung bietet uns über Herrn Knoefel (ehemals ERGO) eine Umdeckungsaktion zur Betriebshaftpflichtversicherung an.
Die Aktion ist dabei begrenzt auf den ERGO BHV-Bestand.
Ihren Kunden werden dabei zwei Varianten angeboten:
Variante 1
- Schadenquote unter 50 % in den letzten 5 Jahren
- 10 % Nachlass auf die aktuelle Nettojahresprämie
Variante 2
- Schadenquote unter 50 % in den letzten 5 Jahren
- Erhöhung der Deckungssumme von 5 Mio. Euro auf 10 Mio. Euro zu unveränderten Konditionen
Die Besitzstandsgarantie gilt für beide Varianten.
Zur Dokumentierung benötigt Herr Knoefel lediglich den letzten Versicherungsschein inkl. Betriebsbeschreibung.
Alle Verträge mit einer SQ von über 50 % werden individuell angefragt und quotiert.
Vorgehen:
Senden Sie bitte die benötigten Unterlagen direkt an Herrn Knoefel
Benjamin Knoefel | Underwriter Haftpflicht
0151 46693686
benjamin.knoefel@sparkassenversicherung.de
– die Aktion ist zeitlich unbeschränkt –
Zielsparten: Gebäude, Inhalt und Betriebsunterbrechung (ggfls. auch Betriebsschließung für lebensmittelverarbeitende Betriebe)
Optional als Ergänzung: Cyber (bitte decken Sie die Verträge in der Ihnen angefügten Übersicht nicht um! Es handelt sich hier nur um eine Orientierung, welche Kunden schon eine Cyberversicherung haben)
Leitfaden zur Aktion
1. Sie selektieren die gewünschten Verträge, die Sie umstellen wollen in der Bestandsliste (ggf. ergänzt um weitere Risiken)
=> Risiken aus dem Bereich Wohnwirtschaft und Land-/Forstwirtschaft sind von der Aktion ausgeschlossen
2. Sie reichen die notwendigen Unterlagen jeweils separat für jeden Kunden per Mail an afm-portfolio@hdi.de
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- Kopie des aktuellen Versicherungsscheines (Vorversicherer und Vertragsnummer wird benötigt)
- Letzte Prämienrechnung (Nettobeitrag nach Zahlweise wird benötigt)
- Notwendige Daten zur Tarifierung:
- Kundenname mit Rechtsform, Adresse, abweichende Risikoorte, Betriebsart (ggf. kurze Betriebsbeschreibung)
- Aktueller Jahresnettoumsatz (die Grenze liegt bei max. 20 Mio. EUR)
- Welche Sparten sollen versichert werden? (Gebäude, Inhalt, BU)
- Für Inhalt: aktueller Wareneinsatz, Wert der Betriebseinrichtung ohne Elektronik, Wert der Elektronik, Wert der Waren und Vorräte
- Für Gebäude: Neuwert Betriebsgebäude, Baujahr
- Welche Gefahren sollen versichert werden? (Allgefahren + Überschwemmung + Betriebsschließung oder Mehrgefahren + Überschwemmung + Politische Gefahren und Graffiti + Betriebsschließung)
- Sind Schutzkonzepte oder Besichtigungsberichte vorhanden?
- Gewünschte VSU
- (bitte überprüfen Sie in diesem Zuge, ob die VSU noch ausreichend ist oder angepasst werden müsste!)
- Gewünschter Selbstbehalt – 0, 250, 500, 1.000, 2.500, 5.000 EUR oder höher
- Gewünschte Zahlungsweise
- Gewünschte Hauptfälligkeit
- Gewünschte Vertragslaufzeit (1 oder 3 Jahre)
- Schadenquote der letzten 5 Jahre – ggf. ist eine 10 %-ige Rabattierung über unsere > Vereinbarung möglich!
3. Sie erhalten das Angebot oder die Ablehnung vom HDI direkt.
=> Kündigen Sie bitte die aktuelle Police erst dann, wenn Ihnen ein konkretes Angebot vorliegt!
4. Sie melden das Ergebnis (Neuordnung, Ablehnung) an die afm Firmenabteilung.
Zielsetzung
- Haftungssicherheit durch unbegrenzte Besitzstandswahrung im Sachbereich, sodass im Schadenfall keine Schlechterstellung auftreten kann
- Vereinheitlichung unserer Bestände auf Top-Niveau zu attraktiven Prämien
- Schlanke Verwaltungsabläufe durch bessere Prozesse und BiPRO-Dokumentenversand
Unterlagen zu Sach
Sideletter HDI – Version Kunden
Leistungsübersichten afm commercial-pro
Unterlagen zu Cyber
Klausel Cyber Security Baustein
Diese Aktion unterstützt den gezielten Vertrieb von Cyber-Versicherungen in der Logistikbranche.
Nutzen Sie die bereitgestellte E-Mail-Vorlage, um passende Kunden aktiv auf das Thema aufmerksam zu machen.
Cyberangriffe können teuer werden Ihre Lösung gegen IT-Ausfälle
Pensionsmanagement
Derzeit gibt es keine Aktionen in diesem Bereich.
Vermögensmanagement
Unser Kooperationspartner Munich Private Equity hat bekannt gegeben, dass in den kommenden Wochen Auszahlungen in Höhe von rund 100 Millionen Euro an Anleger erfolgen werden. Dies stellt einen bedeutenden Erfolg für die Investoren und die Beteiligungsstruktur dar – und bietet zugleich einen hervorragenden Gesprächsanlass mit Ihren Kunden.
Wir möchten diese Entwicklung aktiv nutzen: Sie erhalten von uns kundenbezogene Informationen bereitgestellt, die Sie gezielt zur Kundenansprache verwenden können. Nutzen Sie diese Gelegenheit, um bestehende Kundenbeziehungen zu vertiefen und mögliche Folgeinvestitionen anzustoßen.